Auxmoney – Bevor ich zur Bank gehe

AuxmoneyAuxmoney ist keine Bank oder ein herkömmlicher Kreditvermittler. Seit dem Jahr 2007 betreibt das Portal mit ausreichender Erfahrung einen Kreditmarktplatz, welcher Geld suchende Personen und Investoren erfolgreich zusammenbringt. Die Erfahrungen zeigen, dass dieses P2P-Kredit-Portal optimal in die Kreditlandschaft passt. Über Auxmoney wurden bislang über 325 Millionen Euro in private Kredite investiert. Auf dieser Seite möchten wir über unsere Erfahrung zu Auxmoney als Kreditnehmer berichten.

home-auxmoneyWichtige Fakten für Kreditnehmer bei Auxmoney auf einen Blick:

  • Kredit von Privatpersonen erhalten
  • Marktführer im Bereich Kredit von privat
  • Größtes Crowdlending Netzwerk für P2P-Kredite
  • Konsequent einfaches Konzept und Onlineplattform
  • Bereits über 50.000 erfüllte Kreditwünsche
  • Über 300 Millionen Euro wurden bereits finanziert
  • 100% kostenlose Kreditanfrage

Die Kreditvergabe bei Auxmoney im Test

Wenn Du einen Kredit von Privatpersonen wünschst, ist der Ablauft bei Auxmoney sehr unkompliziert. Alles was du dafür tun musst, ist auf Auxmoney eine kostenlose Kreditanfrage zu stellen. Gehe einfach auf die Website von Auxmoney und starte eine kostenlose Kreditanfrage.

Du wählst deine gewünschte Kreditsumme aus, gibst den Verwendungszweck an, klickst anschließend auf “Kreditanfrage starten” und folgst dann einfach den weiteren Schritten. In wenigen Minuten weisst du, ob Anleger bei Auxmoney deinen Kreditwunsch finanzieren. Die Berechnung der Zinsen erfolgt im Anschluss durch Auxmoney. Sobald dein Kreditantrag bei Auxmoney gelistet ist, finanzieren private Anleger dein Kreditprojekt und bei etwas Glück erhältst du eine Sofortzusage deines Kredits. Nun dauert es nicht mehr lange und der gewünscht Betrag ist auf Ihrem Konto.

Auxmoney im Überblick

AnbieternameAuxmoney
Website besuchen www.auxmoney.com
Gründungsjahr2007
HauptsitzDeutschland
Antrag online
Zinssatz
ab 3,9 %
Laufzeiten12 – 60 Monate
Kreditbetrag
1.000 € – 25.000 €
Kredit ohne Schufamöglich
Vorzeitige Tilgung
Kredit für Azubis
Kredit für Arbeitslose
Kredit für Renter
Kredit für Selbstständige
Kredit für Existenzgründer
Versteckte Kosten
Nein
Seriös
Ja

Beispiel für einen Kredit bei Auxmoney

Wenn du beispielsweise einen Kredit in Höhe von 8.000 Euro beantragst ergibt dies bei einem Zinssatz von 14 Prozent eine Kreditrate von nur 274,80 Euro – bei einer Laufzeit von 36 Monaten.

Kredite werden in Höhe von 1.000 Euro bis 25.000 Euro bei Auxmoney gewährt. Die Registrierung, die Veröffentlichung des Kreditobjekts, das Ident-Verfahren und alles weitere ist kostenlos. Unser Test hat gezeigt, dass Auxmoney die Kreditvergabe unkompliziert und in der Regel schnell, innerhalb weniger Tage, abwickelt.

Überzeugende Argumente, einen Peer-to-Peer Kredit – also ein Darlehen von privat an privat – abzuschließen sind zum Beispiel, dass du selbst einen Zinssatz vorschlagen kannst. Auch bei einer schwachen Schufa kannst du so Geldgeber finden, denn Angebot und Nachfrage bestimmen den Preis bei Auxmoney.

Auch Selbständige ohne große Erfahrung erhalten die Chance auf einen Kredit ohne Schufa. Anleger wissen aus Erfahrung, dass sie bei Auxmoney höhere Renditen als bei einer Bank erzielen können und gewähren dir somit auch bei eine niedrigen Bonität einen Kredit.

Du bestimmst als Kreditnehmer die Laufzeit deines Kredits selbst. Dabei hast du ebenfalls die Möglichkeit, die Finanzierungswahrscheinlichkeit selbst zu bestimmen, indem du deine persönliche Situation so genau wie möglich beschreibst. Damit steigen auch deine Chancen auf eine erfolgreichen Kreditfinanzierung bei Auxmoney.

Kreditanfrage bei Auxmoney mit wenigen Klicks

Kreditnehmer registrieren sich kostenlos auf Auxmoney, wenn sie zum ersten Mal ein sogenanntes Projekt für einen Kredit einstellen und dabei den vorgegebenen Schritten folgen.

Du erhältst dann, nachdem du das Anmeldeformular für deine kostenlose Kreditanfrage ausgefüllt und abgesandt hast, eine Mail zur Bestätigung. Die Erfahrung zeigt auch in unserem Test, dass dies innerhalb kürzester Zeit passiert. Anschließend klickst du auf den in der Mail enthaltenen Aktivierungsklink. Nun ist bereits dein Zugang auf Auxmoney aktiv und du kannst dein Kreditprojekt fertigstellen.

Wie sind die Kosten bei Auxmoney?

Für Kreditnehmer und auch Anleger ist die Registrierung und Veröffentlichung bei Auxmoney kostenlos. Bei erfolgreicher Kreditvergabe fällt lediglich eine Vermittlungsgebühr von 2,95 Prozent an.

Die Höhe der Zinsen für einen Kredit

zinssatz-auxmoney-scoreFür dich als Kreditnehmer wird der Auxmoney-Score kostenlos berechnet. Dieser ist von unterschiedlichen Faktoren abhängig. Auf dieser Basis wird für jeden Kredit ein entsprechender Zinssatz vorgegeben.

Beim Auxmoney-Score handelt es sich um ein mehrstufiges System zur Bewertung. Je nach Bonität teilt dieser den Kreditnehmer in verschiedene Klassen ein. Die Basis wird von einer Vielzahl unterschiedlicher Faktoren gebildet und ergibt eine umfangreiche und genaue Bewertung deiner Person. Er bündelt externe und klassische Informationen, wie zum Beispiel Creditreform, SCHUFA, historische Zahlungshistorie und so weiter.

Der Auxmoney-Score bildet die Basis für den Zinssatz, den du als Kreditnehmer zahlst. Nach deiner Kreditanfrage berechnet Auxmoney völlig kostenlos deinen persönlichen Auxmoney-Score. Grundsätzlich gilt: In jeder Scoreklasse hast du hervorragende Chancen auf eine Finanzierung durch die Anleger. In unserem Test zu Auxmoney wird deutlich, dass auch Sicherheiten berücksichtigt werden, wie zum Beispiel die Kfz-Besicherung.

auxmoney-kreditprojekteDu als Kreditnehmer kannst eine gewerbliche oder auch eine private Person sein. Dabei musst du im Bereich der Kreditvergabe keine Erfahrung haben. Das Kreditwesen zeichnet sich dadurch aus, dass es auf dem Kapitalmarkt angesiedelt ist und auch durch Banken etabliert wird. Damit die Versorgung mit Krediten gewährleistet ist, gibt es dafür bestimmte Zinsen. Diese werden in Prozent gemessen und betreffen die Kreditrückzahlung.

Du musst also in einem vorgegebenen Zeitraum die Geldbeträge an den Kreditgeber abführen. Am Ende der Leihperiode kann die Tilgung einer Teilsumme stehen. Die Laufzeit bestimmst du selbst, genau wie die Ratenhöhe für den Kredit von Privatpersonen. Durch die Hinterlegung eines Kfz-Briefes beispielsweise, erhöhst du die Chance auf eine Kreditvergabe. Das Kfz steht dir natürlich weiterhin zur Verfügung.

Du hast bei Auxmoney die Möglichkeit, und das zeigt auch unsere Erfahrung, schnelle Hilfe bei finanzieller Notlage durch einen Kredit zu erhalten.

Was bedeutet Bonitätsinformationen?

Diese Informationen geben Auskunft über die Kreditnehmer-Zahlungsbereitschaft. Je besser deine Bonität ausfällt, desto größer ist die Wahrscheinlichkeit, dass du den Kredit zurückzahlen wirst. Wenn du möglichst viele positive Bonitäts-Informationen auf dich vereinst, steigert das wiederum die Attraktivität eines Kreditprojekts und damit auch die Wahrscheinlichkeit für die Kreditzusage.

Auf Wunsch kannst du eine Restkreditversicherung abschließen und die Kreditrückzahlung vor einem plötzlichen Ausfall der Zahlungen absichern. Diese Versicherung gilt pro Kreditobjekt.

Was die Presse zu Auxmoney sagt

Das Ziel ist es, die Menschen von Banken unabhängig zu machen, indem sie über einen Online-Marktplatz ein Darlehen erhalten. Es ist ein hervorragendes Geschäftsmodell der Finanzwelt. Dazu musst du auf diesem Gebiet keinerlei Erfahrung haben. Auxmoney ist der größte Marktplatz für Kredite in der Eurozone und hat einen Marktanteil von 72 Prozent.

auxmoney-presse

Fazit zu unserer Auxmoney Erfahrung

Jeder hat bei Auxmoney eine Chance auf einen Sofortkredit, egal ob es sich dabei um private Personen handelt oder um Personengruppen. Die Erfahrung zeigt: Wird der Kreditantrag bei der Bank abgelehnt, heißt das trotzdem gute Chancen bei Auxmoney. Also haben Arbeitnehmer in der Probezeit, Freiberufler, Selbständige oder Studenten die gleichen Chancen.

Du kannst kostenlos und sofort deine Kreditanfrage bei Auxmoney starten. Die Vorgehensweise zur Kreditbeantragung ist denkbar einfach und bedarf keinerlei Erfahrung auf diesem Gebiet.

Weitere Test- und Erfahrungsberichte zu anderen “Kredit von Privat”-Anbieter findest du hier.

Häufige Fragen und Antworten zu Auxmoney

Warum sollte ich mich für einen Kredit bei Auxmoney entscheiden?

Eine Kreditanfrage bei Auxmoney ist unbürokratisch, schnell und komfortabel. Der ganze Prozess kann direkt bei dir Zuhause am Bildschirm durchgeführt werden. Dabei bestimmst du deinen Wunschbetrag und die Laufzeit des Darlehens selbst. Auf Basis deiner individuellen Bonitätsinformationen ermittelt Auxmoney im Anschluss deinen persönlichen Zinssatz. So hast du deutlich größere Chancen auf einen erfolgreichen Kreditantrag und erhältst in der Regel einen günstigeren Kredit als von einer traditionellen Bank. Auch kostet dich der Kreditantrag bei Auxmoney eindeutig weniger Zeit, da dein Kreditprojekt im Gegensatz zu herkömmlichen Banken und anderen P2P-Anbietern direkt nach deiner Registrierung online finanziert wird.

Warum habe ich bei Auxmoney gute Chancen auf einen Sofortkredit?

Im Gegensatz zu traditionellen Banken, die andere Ansprüche und Erwartungen an dich hegen, stehst du und dein Kreditwunsch bei Auxmoney im Vordergrund. Auxmoney bringt dich ohne Umwege mit über 50.000 aktiven Anlegern zusammen, die schnell in dein Kreditprojekt investieren. So hast du sehr gute Chancen auf einen Sofortkredit von Privatpersonen die dir Geld leihen.

Wer kann bei Auxmoney einen Kredit bekommen?

Grundsätzlich kann jeder bei Auxmoney einen Kredit bekommen. Auch Selbstständigen, Freiberuflern, Studenten und Kreditsuchenden, die von ihrer Bank keinen Kredit erhalten, haben hier sehr gute Chancen auf eine Kreditfinanzierung. Als Voraussetzung musst du mindestens 18 und höchstens 70 Jahre alt sein, einen Wohnsitz in Deutschland haben und ein Girokonto bei einer deutschen Bank besitzen. Zudem solltest du über ein regelmäßiges Einkommen verfügen, damit die Rückzahlung deines Kredits gewährleistet ist. Der Anbieter Auxmoney darf allerdings keine Kredite an Personen vergeben, die sehr negative Merkmale aufweisen. Dazu zählen zum Beispiel eine eidesstattliche Versicherung, ein Haftbefehl, eine Insolvenz und offene titulierte Forderungen von Dritten.

Hat jeder die Chance auf einen Kredit von Privatpersonen?

Ja, grundsätzlich hat bei Auxmoney jeder die Chance auf einen Kredit zu günstigen Zinssätzen. Auxmoney bietet sogar Personen mit schwacher Bonität eine Kreditfinazierung. Einen Kredit bei Auxmoney bekommen z.B. auch Auszubildende, Arbeitnehmer (auch in Probezeit), Freiberufler, Selbstständige, Studenten und Schüler. Voraussetzung ist allerdings ein Mindestalter von 18 Jahren und ein Wohnsitz in Deutschland.

Wie komme ich an meinen Wunschkredit?

Um deinen Wunschkredit zu erhalten, stellst du einfach deine kostenlose Kreditanfrage bei Auxmoney. Innerhalb weniger Minuten weisst du, ob dein Kreditwunsch erfüllt wird.

Wie hoch darf mein Kreditbetrag maximal sein?

Bei auxmoney kannst du eine Kreditanfrage von mindestens 1.000 bis maximal 25.000 Euro stellen.

Welche Laufzeiten bietet Auxmoney für meinen Kredit an?

Du hast die Möglichkeit, die Laufzeit deines Kredites zwischen 12 und 60 Monaten selbst zu bestimmen. Die Laufzeit kann im Formular bei deiner kostenlosen Kreditanfrage ausgewählt werden.

Wie hoch sind die Zinsen für meinen Kredit?

Die Höhe des Zinssatzes richtet sich grundsätzlich nach deinem Auxmoney-Score, der für dich kostenlos ermittelt wird. Deinen persönlichen Auxmoney-Score berechnet der Anbieter unmittelbar nach deiner Kreditanfrage für dich – 100% kostenlos – und legt daraufhin deinen Zinssatz fest.

Wie viel kostet mich ein Kredit über Auxmoney?

Du registrierst dich bei Auxmoney zunächst völlig kostenlos als Kreditnehmer. Auch die Kreditanfrage ist für dich 100% kostenfrei. Nur wenn dein Wunschkredit erfolgreich über den Anbieter vermittelt wird, berechnet Auxmoney eine einmalige Vermittlungsgebühr in Höhe von 2,95 Prozent des Kreditbetrags.

Wie erstelle ich ein Kreditprojekt bei Auxmoney?

Du wählst im Kreditanfrage-Formular die gewünschte Kreditsumme aus, gibst den Verwendungszweck an, klickst auf “Kreditanfrage starten” und folgst dann einfach den weiteren Schritten.

Wie kann ich Anleger am besten von meinem Kreditprojekt überzeugen?

Bei Auxmoney steht in erster Linie die Idee des Crowdlending im Vordergrund. Anleger investieren bei Auxmoney nicht nur, um eine gute Rendite zu erzielen, sondern auch, um Projekte von anderen Personen zu unterstützen, die sie für sinnvoll halten. Beim Crowdlending helfen Menschen anderen Menschen die Geld benötigen. Du solltest dein Kreditprojekt daher möglichst professionell, ansprechend und sympathisch präsentieren um deine Chancen auf eine Kreditfinanzierung zu erhöhen.

Schreibe eine aussagekräftige Beschreibung zu deinem Kreditprojekt und achte auf Rechtschreibung und Grammatik, bevor du es veröffentlichst. Beschreibe möglichst genau, was du mit dem Geld vorhast. Auch das Hochladen eines geeigneten Fotos ist wichtig, um Vertrauen bei den Anlegern zu schaffen. Um deine Kreditchancen zu erhöhen, kannst du zudem z.B. dein Kfz als Sicherheit hinterlegen. Das erhöht deine Chancen auf einen Sofortkredit bei Auxmoney enorm.

Was passiert, wenn mein Kredit finanziert worden ist?

Sobald dein Kreditprojekt von Anlegern innerhalb von 20 Tagen zu 100 Prozent finanziert ist, schickt Auxmoney dir die Kreditvertragsdokumente zur Überprüfung per Post zu. Die Dokumente müssen anschließend unterschriebenen bei der SWK Bank, dem Kooperationspartner von Auxmoney, zur weiteren Bearbeitung eingereicht werden.

Weshalb arbeitet Auxmoney mit einer Bank zusammen?

Die Vergabe von Krediten in Deutschland schreibt eine behördliche Erlaubnis vor. Zur Vergabe und Abwicklung der Kredite von Privatpersonen hat Auxmoney daher die SWK Bank als zuverlässigen und seriösen Partner gewonnen. Ist ein Kreditprojekt vollständig finanziert, zahlt die SWK Bank den Kredit an den jeweiligen Kreditnehmer aus und sorgt dafür, dass auch die Rückzahlung des Kredits reibungslos abgewickelt wird. Die SWK Bank ist in Deutschland ansässig und auf Konsumentenkredite spezialisiert. Es ist eine absolut seriöse Bank und damit entsteht für dich keinerlei Risiko.

Welchen Vorteil bietet mir der Auxmoney-Score?

Nach deiner kostenlosen Kreditanfrage berechnet Auxmoney zunächst kostenlos für dich deinen persönlichen Auxmoney-Score. Der Auxmoney-Score ist die Basis für den Zinssatz, den du als Kreditnehmer zahlst. Du musst den Zinssatz also nicht selbst festlegen oder langwierig aushandeln. Den Anlegern erleichtert der Auxmoney-Score die Investitionsentscheidung, da er die wichtigsten Informationen zur Bonität eines Kreditnehmers bündelt und zusammenfasst.

Kann ich meinen Kredit auch vorzeitig zurückzahlen?

Ja, du kannst deinen Kredit unabhängig von der Vertragslaufzeit jederzeit zurückzahlen. Wende dich in diesem Fall an die SWK Bank die mit Auxmoney zusammenarbeitet. Beachte aber, dass dir dann eine sogenannte Vorfälligkeitsentschädigung berechnet wird. Alle Details zu einer vorzeitigen Rückzahlung kannst du deinen Kreditvertragsdokumenten entnehmen.

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