Kredit ohne Bank

Einen Kredit ohne Bank bekommen

Einen Kredit ohne Bank bekommen

Ein Kreditwunsch muss nichts mit Zahlungsunfähigkeit oder Geldnot zu tun haben. Als Freiberufler oder Selbstständiger möchtest Du Dich vielleicht vergrößern, einen Transporter kaufen oder benötigst einen neuen Firmen PC. Obwohl Du regelmäßge Einnahmen verbuchen kannst, fehlt Dir aber dennoch vielleicht der eine oder andere Euro für größere Anschaffungen oder Du möchtest einfach Deine Einlagen und Dein Erspartes nicht anreißen.

Damit Dein bisher gespartes Geld auf der hohen Kante bleiben kann, und nicht für Engpässe oder andere Eventualitäten ausgegeben werden muss, bietet sich für Dich ein Kredit an. Du hast jetzt natürlich die Möglichkeit zur Bank zu gehen, einen Kreditantrag zu stellen und darauf zu hoffen, dass allein die Schufa-Auskunft, nach der sich die Banken in ihren Entscheidungen richten, den Ausschlag dafür gibt, ob Dein Kredit bewilligt wird oder nicht.

Leichter wird es für Dich, wenn Du einen Kredit ohne Bank in Erwägung ziehst. Private Anleger stellen Dir Geld für Dein Projekt zur Verfügung und alles was Du tun musst, ist sie vom Erfolg oder der Rentabilität deiner Idee zu überzeugen. Bei Auxmoney, Lendico und Smava werden sowohl kurzfrisitge Anliegen, als auch längerfristige Darlehen abgedeckt.

Der kurzfristige Kredit ohne Bank

Darlehen ohne Bank erhalten

Darlehen ohne Bank erhalten

Der Zahlungsausfall eines Kunden kann Deine Liquidität stark einschränken, vor allem dann, wenn Du als Freiberufler oder Kleinunternehmer auf jeden Cent angewiesen bist. Vielleicht kannst Du nun keine neuen Waren zwischenfinanzieren oder eine unerwartete Reparatur Deines Geschäftswagens würde ein tiefes Loch in Dein Budget reißen.

Der Engpass in Deiner Firma betrifft Dich natürlich auch als Privatperson. Du kannst Deine Stromrechnung nicht mehr bezahlen, Dein Telefonanbieter hat Dein Handy stillgelegt und die KFZ-Versicherung ist auch schon längst überfällig. Gründe für einen kurzfristigen Kredit gibt es also zu Hauf und meist gestaltet sich die Möglichkeit schnell, seriös und unkompliziert an Geld zu kommen für Dich beinahe als unmöglich.

Banken vergeben nur ungern Kredite an Existenzgründer oder Kleinunternehmer, da diese meist nur kleine Beträge benötigen und das für Banken kein lohnenswertes Geschäft darstellt. Doch wie kannst Du nun trotzdem an eine relativ kleine Kreditsumme kommen? Wie funktioniert ein Kredit ohne Bank und was musst Du dafür tun?

Geld leihen von privat

Wenn Du Glück hast, so befinden sich in Deinem Bekanntenkreis oder in Deiner Familie Personen, die Dir Geld leihen und mit denen Du günstige Konditionen aushandeln kannst. Da dies aber meist nicht der Fall ist, musst Du nun andere private Investoren finden, wenn Du den Kredit nicht über eine Bank abschließen kannst oder willst.

Finanziers aus dem privaten Sektor wären eine Lösung für den Kredit ohne Bank, allerdings musst Du hier beachten, dass auch diese eher darauf aus sind größere Summen zu investieren – und das meist auch längerfristig. Deratige Privatfinanziers mischen sich auch gerne in die Tagesgeschäfte oder in Dein Vorhaben ein, wenn sie einmal in einen Kredit ohne Bank investiert haben und fordern ein Mitspracherecht. Dass dies nicht opimal für Dich und Dein Unternehmen ist, kannst Du Dir denken, denn es wird Dich über kurz oder lang stark einschränken.

Bei den Plattformen Auxmoney, Lendico und Smava findest Du zwar auch private Anleger von denen Du Dir Geld leihen kannst, allerdings geht dies eher anonym von Statten und keiner der Investoren wird sich in Dein Vorhaben einmischen.

Wie stellt man eine Antrag auf einen Kredit ohne Bank?

Das wichtigste ist natürlich, dass Du Dich auf der entsprechenden Plattform, die den Kredit ohne Bank bereitstellt, registrierst und einen Account erstellst. Die kostenlose Registrierung erfolgt innerhalb weniger Minuten und dann kannst Du auch schon loslegen.

Du stellst Dein Kreditprojekt oder Dein Anliegen detailliert mit Erfolgsaussichten und allem was dazugehört vor und begeisterst so die privaten Anleger, mit dem Ziel, dass sie bereit sind Geld in Deinen Kredit zu investieren und Du so Deinen Kredit ohne Bank erhältst.

Das ganze erfordert keine Gebühren oder Kosten und wenn Du die passenden Investoren gefunden hast, kannst Du den bisher nur vorläufigen Finanzierungsplan annehmen und erhältst umgehend die beantragte Geldsumme auf dein Konto überwiesen.

Ganz ohne Unterlagen und Nachweise geht es aber auch beim Kredit ohne Bank nicht. Du musst Dich anhand Deines Personalausweises oder Deines Reisepasses ausweisen und die Kontoauszüge des letzten Quartals vorlegen. Als Selbstständiger oder Freiberufler wird von Dir außerdem noch eine BWA (betriebswirtschaftliche Auswertung) über einen bestimmten Zeitraum gefordert, sowie die EÜR (Einnahmen-Überschuss-Rechnung) des letzten Geschäftsjahres. Besitzt Du als Selbstständiger einen Gewerbeschein, muss Du diesen ebenfalls vorlegen, um einen Kredit ohne Bank von privaten Investoren zu erhalten.

Private Kreditprojekte bei Auxmoney

Private Kreditprojekte bei Auxmoney

Jetzt musst Du nur noch die Rahmenbedingungen für Deinen Kredit ohne Bank bestätigen und Dein Projekt, für welches Du Geld benötigst, kann online gehen.

Vierzehn Tage lang erscheint es auf der jeweiligen Plattform, damit die potentiellen Anleger die Chance haben, eine mögliche Investition gründlich zu bedenken.

Natürlich hast du jederzeit die Möglichkeit über die Plattform zu verfolgen, wieviele private Investoren bereits ihre Unterstüzung für Deinen Kredit ohne Bank zugesagt haben und wie viel Geld Du schon gesammelt hast.

Hast Du nun Deine Investoren ausgewählt und Deine eingesendeten Unterlagen wurden überprüft und sind in Ordnung, so bekommst Du alle weiteren notwendigen Unterlagen für den Kredit ohne Bank, wie beispielsweise auch den Kreditvertrag selbst. Dies geschieht unkompliziert per E-Mail und nachdem Du alles ausgedruckt hast und unterschrieben hast, sendest Du die Dokumente auf postalischem Weg an die Plattform, auf der Du Deinen Wunsch nach einem Kredit ohne Bank veröffentlicht hast, zurück.

Innerhalb weniger Werktage kannst Du mit einem Geldeingang des gesamten Kreditbetrages auf Deinem Konto rechnen. So kommst du schnell an einen Kredit ohne Bank.

Wer finanziert Deinen Kredit ohne Bank?

Registrieren kannst Du Dich bei den P2P-Kredit-Portalen völlig kostenfrei. Auch die Veröffentlichung Deines Wunsches nach dem Kredit ohne Bank mit dem Ziel, Investoren zu finden, kostet Dich nichts. Erst wenn Du die gewünschte Summe für den Kredit ohne Bank komplett finanziert bekommst und Dein Projekt somit bewilligt wurde, fällt eine Gebühr an.

Diese wird prozentual errechnet und von vornherein einbehalten, sprich Du erhältst Deine gewünschte Kreditsumme abzüglich der Barbeitungsgebühr der Plattform. Die zu erwartende Gebühr liegt im Bereich von 0,25% bis 5 % Deiner Kreditsumme.

Wie hoch der Prozentsatz der einmaligen Gebühr im Endeffekt für Dich ist, hängt von verschiedenen Faktoren ab. Berücksichtigt werden die Laufzeit des Kredites sowie Deine Bonität, über die die Schufa Auskunft gibt.

Kredit ohne Bank und ohne Schufa

Eine Schufa Auskunft wird übrigens immer eingeholt, denn auch die privaten Anleger, die Deinen Kredit ohne Bank finanzieren, möchten über Dein bisheriges Zahlungsverhalten Bescheid wissen.

Die Schufa sammelt alle Daten von Verbrauchern, also auch Deine, und gibt diese bei einer Abfrage durch Vertragspartner bekannt. Hierbei spielt auch Dein Scorewert eine Rolle. Je höher die Schufa Deinen Scorewert veranlagt, desto besser sind Deine Zahlungsgewohnheiten.

Hast Du nun Bedenken, ob Du den Kredit ohne Bank auch bewilligt bekommst, so führe Dir vor Augen, dass dies auch bei einem schlechten Scorewert möglich ist. Denn deshalb stellst Du Deinen Kreditantrag ja nicht bei einer Bank, sondern lässt Dir von privaten Investoren helfen.

Diese Investoren für den Kredit ohne Bank sind Privatpersonen, die Geld investieren möchten und gewinnbringend anlegen wollen. Die Zinsen, die sie durch die Kreditvergabe erhalten, machen dies möglich. Diese Privatpersonen investieren meist lieber in kleine Projekte, als in große Finanzierungspläne. Sie lassen sich durch eine geschickte Darstellung Deines Projektes von dessen Rentabilität überzeugen und je besser Du Dich verkaufst, desto höher sind die Chancen Anleger für Dich zu gewinnen.

Wie hoch der investierte Betrag ist, entscheiden die Investoren selbst und manchmal wird ein Kredit ohne Bank von vielen Investoren mit kleinen Beträgen finanziert und manchmal reichen auch ein oder zwei Investoren, die eine große Summe bereitstellen.

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