P2P Kredit

P2P-Kredit von Privatpersonen

P2P-Kredite von Privatpersonen

Ein Peer-to-Peer-Kredit, auch P2P-Kredit genannt, ist eine Kreditform bei der Kredite von Privatpersonen an Privatpersonen vergeben werden. Ein Finanzinstitut wie beispielsweise eine Bank, tritt dabei als Vermittler nicht auf. Ermöglicht wird der Peer-to-Peer-Kredit durch das Internet. So ist es jedem Kreditsuchenden möglich z.B. einen Kredit ohne Bank zu bekommen.

Wie genau ein P2P-Kredit funktioniert und wie du an einen Kredit von Privatpersonen bekommst, das zeigen wir dir auf dieser Seite.

Außerdem bekommst du auf dieser Seite hilfreiche Tipps, wie du dein Kreditprojekt auf den jeweiligen P2P-Portalen erfolgreich finanzierst und somit schnell deinen Wunschbetrag erhältst.

Der P2P Kredit

P2P-Kredit ohne Bank erhalten

P2P-Kredit ohne Bank erhalten

Das Kreditgeschäft wurde durch den P2P-Kredit erweitert. Kredite werden nicht mehr nur von Banken bewilligt, sondern sie kommen auch von Privatleuten. Privat Geld zu verleihen liegt also im Trend.

Wer einen Kredit benötigt, der ging früher zu seiner Hausbank und legte dort die erforderlichen Unterlagen vor. Manchmal wurde ein Kredit beantragt, wenn das angesparte Geld nicht ausreicht, um beispielsweise einen Wagen zu kaufen. Normalerweise sollte die Genehmigung eines solchen Kredites keine Schwierigkeiten bereiten.

Aber was passiert, wenn die Bank einen Kredit ohne Schufa ablehnt, sei es, dass weitere Darlehen bezahlt werden müssen oder auch anderen unbekannten Gründen. Mancher Kreditsuchende sucht dann einen Kontakt zu undurchsichtigen Kreditvermittlern, die außer immensen Kosten keinen Kreditabschluss vermitteln. Der Kreditsuchende bleibt dann oft auf einem Berg Schulden sitzen.

Als Reaktion auf diese nebulösen Umstände haben sich in den vergangenen Jahren, sogenannte Kreditmarktplätze etabliert. Diese Anbieter vermitteln Kredite von privat an privat.

Bei Auxmoney, welches ein Kreditportal für Privatkredite anbietet, ist der Kredit Privat an Privat – der P2P Kredit – sogar zum Synonym für einen Kredit ohne Bank geworden. Aber nicht nur Auxmoney, sondern auch Lendico und Smava sind Portale, die eine echte Alternative zum Bankkredit anbieten.

Der Peer-to-Peer Kredit

Peer-to-Peer-Netzwerk für Kreditsuchende

Geld leihen von Privatpersonen

Vielen Kreditsuchenden ist der Peer-to-Peer Kredit gar nicht bekannt, dabei handelt es sich um eine einfache Form von Geld leihen.

Das beeindruckende Prinzip von den neuen Portalen wie Auxmoney, Lendico und Smava, führt Geldgeber mit Kreditsuchenden im Internet zusammen.

Es muss lediglich der Kreditwunsch aussagekräftig geäußert werden und auch das Finanzierungsprojekt vorteilhaft vorgetragen werden. Je genauer und ausdrucksstark das in Angriff genommen wird, desto größer ist die Kreditgenehmigung von einem privaten Geldgeber für einen P2P Kredit.

Dabei wird die Kreditfinanzierung als Teilfinanzierung oder im Ganzen möglich gemacht. Wenn der private Geldgeber seine Zinsaussage gemacht hat, so wird sich eine klassische Gewinner-Situation ergeben, denn wenn sich beiden Seiten geeinigt haben, so wird der Kreditsuchende seine Darlehenssumme erhalten und der Geldgeber kann sich eine beachtliche Rendite einstecken.

Dieser P2P-Kredit, also ein Darlehen von privat an Privatpersonen, eignet sich besonders für den Kreditsuchenden, der bei einer herkömmlichen Bank kein Geld mehr bekommt.

Da auch der private Geldgeber bei einem Peer-to-Peer Kredit Schwankungen im Zinsniveau zeigt, so kann es passieren, dass der Kreditsuchende äußerst günstige Konditionen erhält.

Der Peer-to-Peer Kredit bei auxmoney

Das Kreditportal Auxmoney hat den Trend der Kreditvergabe schon 2007 erkannt und ist heute Marktführer hierzulande.

Folgende Faktoren sind dafür verantwortlich:

  • finanzielle Vorteile für den Kreditnehmer durch niedrige Zinskosten
  • finanzielle Vorteile für den Geldgeber durch eine hohe Rendite
  • Transparenz und unkompliziertes Verfahren
  • die Kreditanfrage vom P2P Kredit ist kostenlos und hat auch keine versteckten Kosten

Auxmoney für den Peer-to-Peer Kredit

homepage-auxmoneyEinfach und unbürokratisch ist die kostenlose Anmeldung bei Auxmoney. Gebühren werden erst verlangt, wenn eine Vermittlung erfolgreich erfolgt ist. Es können zwar nicht alle Projekte finanziert werden, aber viele haben faire Chancen, weil auch Geldgeber Projekte mit einem mittelmäßigen Score unterstützen.

Es sind gerade Selbständige, die oft mit geringem Aufwand private Anleger von ihrem Gesuch überzeugen können, denn Banken stellen an diese Klientel ganz andere Ansprüche. Es zählen dabei vor allem Zahlen und Fakten. Wer als Selbständiger einen Kredit benötigt, der muss einen Businessplan bei der Bank erstellen und auch andere Sicherheiten vorlegen.

Bei einem P2P Kredit bei Auxmoney ist oft eine überzeugende Idee und eine aussagekräftige Beschreibung des Projektes, oftmals der Weg zu einem Kreditvertrag.

P2P als Kurzform von Peer-to-Peer Kredit ist ein Kreditwesen, das eine Transaktion von Privat an Privat darstellt. Die Plattformen wie Auxmoney, Lendico und Smava, finanzieren sich normalerweise über Gebühren, die bei nur wenigen Prozent der Kreditsumme liegt.

Die Privatsphäre bei Auxmoney ist geschützt, darunter fallen die persönlichen, als auch die finanziellen Infos. Die Identität der Parteien bleibt geheim, da mit einem Pseudonym gearbeitet wird.

Der Peer-to-Peer Kredit von Lendico

Wer eine neue Waschmaschine, eine Reise oder eine Umschuldung durchführen möchte, der beantragt meist einen Kredit. Hierzu ist der P2P Kredit (Peer-to-Peer Kredit) eine gute Alternative zu Bankkrediten. Auch für den Geldgeber sind solche Kredite rentabel, da sie attraktive Renditechancen bieten.

Lendico ist ein digitaler Marktplatz für Privatkredite und arbeitet ganz ohne Bankfiliale. Der P2P Kredit wird von Mensch zu Mensch vergeben, auf Lendico kommen Investoren und Kreditnehmer zusammen und haben einen beiderseitigen Profit.

Lendico hat eine innovative Technik ohne Bankschalter und unterbietet damit die Kosten etlicher Banken und kann damit die Ersparnisse an den Kreditnehmer und den Anleger weitergeben. Es entsteht somit eine beidseitige Gewinnsituation. Kreditnehmer bekommen einen Kredit mit niedrigen Zinsen, was wiederum zu monatlichen niedrigen Raten führt. Damit kann der Kreditnehmer seine Raten pünktlich bezahlen.

Die Anleger ziehen ihren Profit bei Lendico von äußerst guten Renditechancen, die bei einem Risiko höher sein können, als beispielsweise bei einem Sparguthaben, Festgeld oder Tagesgeld.

Der individuelle Kredit kann wegen dem einfachen Lendicos Online-Prozess einfach und bequem von zuhause aus beantragt werden. Der Weg zur Bank wird gespart und der Papierkram fällt weg. Der Prozess bei Lendico ist einfach, transparent und bequem. Die persönliche Rate wird kostenlos ermittelt. Das hat keinen Einfluss auf den Schufa-Score.

Peer-to-Peer Kredit von smava

Smava das Kreditportal bietet neben dem P2P Kredit Kreditvermittlungen an, die mit Qualität und Seriosität punkten. Die Gebühren bei smava sind niedrig, ebenso wie die Kreditzinsen. Mit versteckten Kosten braucht der Kreditsuchende nicht zu rechnen. Man kann einen bewilligten Kredit ohne eingerechnete Kosten vor dem Ablauf bezahlen. Smava hat eine gute Konnektion in verschiedenen Finanzzeitschriften bei einem Vergleichstest.

Wer keinem sogenannten Kredithai über den Weg traut und auch keine freigiebige Verwandtschaft hat, der bekam Geld eigentlich nur von der Bank. In den letzten Jahren hat sich bei smava eine Möglichkeit etabliert, die einen schnellen Kredit verspricht, der Kredit von Privat an Privat (P2P Kredit). Pionier in den ersten Stunden stellt smava dar und ist uneingeschränkter Marktführer hierzulande. Smava ist bereits seit 2008 in diesem Geschäft aktiv. Smava hat etwa 1.750 Kredite vermittelt mit einer Gesamtsumme von 15 Millionen Euro im Jahr 2009. Smava hat sich dadurch innerhalb von zwei Jahren seinen Platz erkämpft.

Smava statt Bank

Smava ruht auf dem P2P-System, seine Wurzeln kommen aus dem Internet. Man braucht keine Bank um einen Kredit zu bitten, bei smava wird ein Kreditsuchender seinen Kreditwunsch und seine Kreditsumme offenlegen. Dabei spielt nicht nur die Bonität eine gewichtige Rolle, sondern auch die Verwendung. Je sinnvoller der Verwendungszweck beim Peer-to-Peer Kredit dargestellt wird und auch ist, umso niedriger fällt normalerweise der Zinssatz aus. Wer einen P2P Kredit beantragen möchte, der meldete sich als privater oder gewerblicher Interessent auf der Plattform smava an. Dabei wird ein Profil angelegt, in dem der Hintergrund des Kreditbedarfs und die Verhältnisse geschildert werden. Der Kreditsuchende kann dabei einzelnen Gruppen beitreten, denn das Portal ist ein Social Network. Durch diesen Gruppenbeitritt werden sich die Chancen auf das Social Lending (soziale Kreditvergabe) erhöhen. Denn manche Anleger haben nicht nur finanzielle Motive, einen P2P Kredit zu finanzieren.

Die Prüfung durch Smava

Die Betreiber von smava checken den finanziellen Hintergrund des Kreditnehmers, ebenso wird eine Schufa-Abfrage durchgeführt. Dabei wird eine Bonitätsnote zwischen A und H vergeben. Der Kreditsuchende gibt seinen Kreditwunsch kund und bietet dafür einen anfänglichen Zinssatz an. Dieser Zinssatz kann er in einem 14-tägigen Online-Auktionsverfahren angleichen, bis sich genügend Anleger gefunden haben. Nach vollständiger Investion wird der Kredit ausgezahlt. Kommt die Kreditsumme nicht zusammen, beginnt das Verfahren von vorne. So können mehrere Anleger in kleinen Summen investieren, es kann aber von Kundenseite aus in mehrere Kredite investiert werden. Dadurch wird auf beiden Seiten das Risiko gestreut. Die smava GmbH wird den Vorgang über eine Partnerbank abwickeln.

Crownfunding – Schwarmfinanzierung beim P2P Kredit

Die P2P Kredit Plattform ist für die Schwarmzfinanzierung von gewerblichen Projekten wie gemacht. Generell ist eigentlich alles, was bei smava abläuft, eine Schwarmfinanzierung, denn es investieren mehrere Anleger als “Schwarm” in einen P2P Kredit. Es kann aber auch die Möglichkeit gegeben werden, dass eine der Partnerbanken sich am Kreditvorhaben beteiligt oder es ganz übernimmt. Die Voraussetzungen sind eine positive Schufa-Auskunft, ein realistisches Kreditobjekt und selbstverständlich das Einkommen, welches dazu passt. Allerdings kann das Einkommen, anders als es bei einer Bank ist, unter der Pfändungsfreigrenze liegen, denn die Entscheidung liegt beim privaten Anleger ob er investiert oder nicht.

(Visited 107 times, 1 visits today)
Share


5,00 1 Stern2 Sterne3 Sterne4 Sterne5 Sterne (Bewertung: 5,00 von 5 - 1 Abstimmungsergebnisse)
Loading...